Como hacer presupuestos en excel

Cómo hacer una hoja de cálculo excel para los gastos mensuales

Muchas grandes empresas de Estados Unidos tienen una financiación y un flujo de caja más constantes que las pequeñas empresas y las organizaciones sin ánimo de lucro, pero aunque sean más estables, tener un presupuesto sólido sigue siendo de suma importancia. Las grandes empresas deben asegurarse de que disponen de capital para pagar las facturas y mantener las luces encendidas, al tiempo que tienen suficiente para invertir en nuevos productos y servicios que les ayuden a mejorar sus resultados. Una de las herramientas más populares que utilizan las grandes empresas para elaborar sus presupuestos es Microsoft Excel, que permite a los usuarios crear una solución personalizada para gestionar sus finanzas.

Aunque Excel ofrece una serie de herramientas y ventajas para la elaboración de presupuestos, no está exento de limitaciones. En muchos casos, el software de hoja de cálculo es una gran herramienta de presupuestación complementaria, pero no sirve como opción de proyección empresarial integral como muchas empresas pueden pensar.

Las grandes empresas necesitan contar con soluciones de previsión financiera que les permitan planificar sus finanzas con meses de antelación. La herramienta de presupuestación de Excel incluye una solución de análisis de regresión que permite a los usuarios prever las ventas de un determinado producto para el año siguiente. Examinando las cifras de ventas de los últimos meses, las grandes empresas pueden utilizar la función de tendencias para hacerse una idea de lo que pueden esperar en términos de ventas para los próximos 12 meses. Tener una idea de las ventas potenciales puede ayudar a las grandes empresas a gestionar otros aspectos de sus presupuestos.

Plantilla de presupuesto doméstico excel

Nota: En la pestaña Inicio, en el grupo Fuente, puedes utilizar los diferentes comandos para cambiar el tamaño y el estilo de la fuente del texto. Haz clic en el borde derecho de la cabecera de la columna A para aumentar el ancho de la columna.

Explicación: hemos creado dos reglas de formato condicional para resaltar las celdas menores que 0 y mayores que 0. Puedes seguir el enlace para aprender más sobre este tema. Tal vez esto sea un paso demasiado lejos para ti en este momento, pero te muestra una de las muchas otras potentes funciones que ofrece Excel.

Plantilla de presupuesto en excel

Utilizar la hoja de cálculo es fácil. En primer lugar, reúne tus recibos de sueldo e introduce tus ingresos mensuales. A continuación, reúne las facturas y recibos de un mes. Introduce los importes mensuales en las categorías correspondientes, estimando cualquier valor que fluctúe de un mes a otro.

Una vez que hayas introducido todos los valores, la hoja de cálculo te dirá cuánto te quedará a final de mes para ahorrar o destinar a las deudas. La hoja de cálculo también le dirá lo cerca que está de una asignación de ingresos ideal. Los bancos y otros prestamistas suelen utilizar estos modelos de asignación para determinar tu equilibrio financiero. No dudes en probar la hoja de cálculo hoy mismo utilizando el enlace de descarga que aparece a continuación.

Si no quieres dedicar mucho tiempo a tu presupuesto, a veces lo único que necesitas es un gráfico rápido para anotar lo que vas a gastar cada mes. ¿Te parece bien? Entonces esta hoja de cálculo de una página y súper sencilla es para ti.

Si esta hoja de cálculo no se ajusta a tus necesidades, You Need A Budget (YNAB) tiene una solución presupuestaria más amplia que seguramente pondrá en marcha tu presupuesto. Sólo tendrás que establecer objetivos y registrar tus gastos a lo largo del mes. Las herramientas de informes de YNAB te ayudarán a controlar cómo lo estás haciendo y te mostrarán tu panorama financiero completo. Lo mejor de todo es que puede probarlo durante 34 días de forma gratuita, tiempo más que suficiente para ver una diferencia en sus hábitos presupuestarios.

Cómo utilizar la plantilla de presupuesto de excel

Hay plantillas de presupuesto disponibles para una gran variedad de usos, que abarcan los presupuestos para su hogar, la boda, el negocio, los eventos y la universidad. Una plantilla de presupuesto familiar puede hacer un seguimiento de los ingresos, los gastos y el flujo de caja mensuales y presentar la información de forma visual.

Las plantillas de presupuestos para eventos detallan los gastos, incluidos los del lugar de celebración, los refrescos, el entretenimiento y otros, para que sepas a qué se destina cada céntimo. Para un uso general, prueba una plantilla de presupuesto en forma de rueda. Una de las plantillas de presupuesto más visuales, la rueda presupuestaria es una forma divertida de ver en qué se gasta el dinero.